Nachfolgebroschüre

24 Private Banking Individuelle Vorsorgeplanung ist unser Handwerk – die DZ PRIVATBANK zimmert ein umfassendes Finanzkonzept für einen mittelständischen Tisch- lereibetrieb. In Zusammenarbeit mit den Firmenkundenberatern der Volksbank Raiffeisenbank vor Ort, die den Unter- nehmer seit Jahren kennen, erarbeiten die Finanzplaner der DZ PRIVATBANK eine passgenaue, verständliche Finanz- und Vorsorgeplanung, die alle relevanten finan- ziellen, rechtlichen und steuerlichen Aspekte berück- sichtigt. Die künftige wirtschaftliche Absicherung der Eheleute, die Beteiligung der Kinder an dem Unter- nehmen, der Verkauf des alten und die Finanzierung des neuen Geschäftsgebäudes, die Veräußerung der Auslandsimmobilie sowie die Betreuung des Vermögens sind dabei nur einige der komplexen Themen. Mit der Entscheidung und Umsetzung durch den Kunden in Zusammenarbeit mit seinem Rechtsanwalt und Steuer- berater kann somit eine Lösung geschaffen werden, welche die Anforderungen der Eheleute, deren Kinder sowie auch der Mitarbeiter und Zulieferer ausgewogen berücksichtigt. Ein Unternehmer mit Traditionsbewusstsein und Fami- liensinn betreibt eine Tischlerei mit fünf Angestellten in einer ländlichen Gegend. Sein Sohn erlernt das Schreinerhandwerk und absolviert zusätzlich ein berufsbegleitendes Studium der Betriebswirtschafts- lehre. Anschließend soll er den Familienbetrieb über- nehmen. Eine umfangreiche Modernisierung sowie ein Firmenumzug in ein Gewerbegebiet stehen an, um den Betrieb auch erfolgreich in die Zukunft zu führen. Des Weiteren ergänzt ein Immobilienbesitz im Ausland das Familienvermögen. Zur Familie gehört außerdem eine Tochter, die nicht in der Firma beschäftigt ist. Bei der Versorgung der beiden Kinder hat Gerechtigkeit höchste Priorität, Veränderungen im Immobilienbesitz verlangen eine Vielzahl langfristiger Entscheidungen, wodurch sich die Situation vielschichtig gestaltet. Ein Qualitätsanspruch, der verbindet. Fallbeispiel